AML und Verifizierung bei MrPunter Casino

Geldwäschereiprävention betrifft Sie direkt, auch wenn Sie nur um 20 CHF spielen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt. So wissen Sie vor der ersten Auszahlung genau, woran Sie sind.

Unsere AML Richtlinie

Betrieben wird MrPunter Casino von NovaForge Ltd unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2024-055). Seit 2024 gelten für uns die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets, und wir setzen sie vollständig um. Dazu gehören die Identitätsprüfung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung begründeter Verdachtsfälle.

Unter Geldwäscherei versteht man den Versuch, illegal erworbenes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf zurückzuführen. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, deshalb verlangt unser Lizenzgeber von uns wirksame Kontrollen. Jede dieser Kontrollen schützt am Ende auch Sie als ehrlichen Spieler, denn sie hält kriminelle Geldströme von unserer Plattform fern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

In drei Stufen erfolgt die Verifizierung. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse automatisch mit externen Datenbanken ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne sie darf unser Lizenzgeber keine Auszahlung freigeben. Ab bestimmten Schwellenwerten prüfen wir zusätzlich vertieft, dazu später mehr im Abschnitt zur Geldquelle.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (behördlich ausgestellt und gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Vorder- und Rückseite der verwendeten Karte, Bankauszug für TWINT und PostFinance oder Screenshot Ihres e-Wallet-Kontos

Auf den Namen, der auch auf Ihrem Spielerkonto registriert ist, müssen alle drei Dokumente lauten. Bei Abweichungen, etwa nach einem Umzug oder Namenswechsel, klären Sie die Lage vorab mit unserem Support. Erreichbar ist er rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected].

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Bis zur fertigen Freigabe durchlaufen Sie fünf Schritte. Der Upload erfolgt direkt in Ihrem Konto, ein Versand per E-Mail ist aus Sicherheitsgründen nicht vorgesehen.

• Dokumente über das verifizierte Upload-Formular in Ihrem Konto hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit, üblicherweise innerhalb weniger Minuten
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team; bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb von 24 Stunden
• Freigabe oder Rückfrage: das Resultat erhalten Sie per E-Mail und als Nachricht direkt im Konto
• Erledigt: Auszahlungen werden freigeschaltet und künftig meist ohne erneute Prüfung bearbeitet

Dauer und Datenschutz

In der Regel dauert die Bearbeitung 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, unverändert und gut lesbar sind. Geschützt werden Ihre Unterlagen durch verschlüsselte Übertragung per TLS, Zugriffsrechte ausschliesslich für das Compliance-Team und die Speicherung in einem separaten, abgesicherten Archiv. Ohne rechtliche Verpflichtung geben wir nichts an Dritte weiter.

Ihre Geldquelle nachweisen

Wann wir nachfragen

Verlangen tun wir einen Source of Funds Nachweis, wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem liegen, was Ihr Spielprofil erwarten lässt. Konkrete Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als 10'000 CHF innerhalb von 90 Tagen, einzelne Einzahlungen über 5'000 CHF sowie grössere Zahlungen in Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether. Rechtfertigen müssen wir das gegenüber unserem Lizenzgeber: Wir müssen belegen können, dass die Gelder auf unserem Konto aus legaler Herkunft stammen, nicht erst dann, wenn etwas schiefgeht.

• Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate
• Jahressteuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug mit erkennbarem Geldeingang
• Nachweis über Vermögensverkauf, Erbschaft oder Schenkung, etwa eine notarielle Urkunde
• Für Selbständige: Abschlussbuchhaltung oder Bestätigung des Treuhänders

Transaktionen überwachen wir so

Einzahlung und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster markiert und an unser Compliance-Team meldet. Einzahlungen nehmen wir über TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Apple Pay, Bitcoin und Tether entgegen. Grundsätzlich leiten wir Auszahlungen auf denselben Weg zurück, über den das Geld eingezahlt wurde; verteilen Sie Ihre Einzahlungen auf mehrere Wege, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Einzahlungen von Dritten, etwa über die Karte eines Familienmitglieds, akzeptieren wir nicht. Das Geld muss von einem Zahlungsmittel stammen, das auf Ihren Namen läuft. MrPunter Casino erhebt für Ein- und Auszahlungen keine eigenen Gebühren, und das Monitoring läuft diskret im Hintergrund.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Unsere Eskalationsstufen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir zunächst alle Auszahlungen. Ihre eingezahlten Guthaben bleiben dabei unangetastet, und spielen können Sie vorerst weiter. Verschärfen sich die Umstände, greifen die folgenden Stufen.

• Aussetzung: Auszahlungen und Bonuszahlungen pausieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Kontosperrung: bei ernsten Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontoangaben sperren wir das Konto vollständig
• Einbehalt: Guthaben behalten wir so lange ein, bis Ihre Identität geklärt ist; danach erfolgt die Auszahlung regulär
• Meldung: bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei informieren wir die Meldungskette unseres Lizenzgebers; über eine solche Meldung dürfen wir Sie nicht informieren

Falsche oder manipulierte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und zum Einzug von Gewinnen, die aus betroffenen Transaktionen stammen. Gleiches gilt, wenn ein Konto von einer anderen Person als dem registrierten Inhaber genutzt wird.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Bis fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde, und sie erlaubt uns, bei späteren Anfragen von Banken oder Behörden nachvollziehbar zu belegen, welche Prüfungen wir wann durchgeführt haben.

Zugriff auf das Archiv haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams, und jeder Zugriff wird protokolliert. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente endgültig, sofern keine gesetzliche Pflicht entgegensteht. Eine vorzeitige Löschung auf Wunsch ist bei aktivem Konto nicht möglich, da sie unsere gesetzlichen Pflichten verletzen würde.

Häufige Fragen zu MrPunter

Wie lange dauert die Verifizierung bei MrPunter Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb von 24 Stunden.

Muss ich Dokumente schon bei der Registrierung einreichen?

Nein. Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Angaben automatisch ab. Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung sowie ab den genannten Schwellenwerten.

Warum geht meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel zurück?

Weil es unser Lizenzgeber so vorschreibt. Geld darf nur dorthin zurückfliessen, woher es stammt, und nur an Konten, die auf Ihren Namen laufen.

Was zählt als Nachweis der Geldquelle?

Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge mit erkennbarem Geldeingang oder Nachweise über Vermögensverkauf, Erbschaft und Schenkung. Für Selbständige genügt die Bestätigung eines Treuhänders.